Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A magius-magyar.net oldalon minden tranzakciót a Curaçao OGL/2024/1410/0289 licence alatt működő AML keretrendszerünk szerint ellenőrzünk. Ez az oldal bemutatja, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és mi történik, ha az igazolás nem sikerül.

AML elkötelezettségünk

A Magius Entertainment N.V.ként tevékenykedünk a Curaçao hatóság által kibocsátott OGL/2024/1410/0289 számú licenc alatt, amely kötelez minket a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó minden előírás betartására. Ehhez belső szabályzatot, kijelölt megfelelőségi felelőst és tranzakcióelemző csapatot működtetünk.

A szabályzat célja kettős: megvédeni játékosainkat a csalásoktól és megakadályozni, hogy platformunkat bűnözői célokra használják. Ezért minden fiókot kockázati besorolás alapján kezelünk, és a gyanús tevékenységről a licencadó hatóságnak jelentést teszünk.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás (KYC) három ponton válik kötelezővé: regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk, első kifizetéskor személyazonosságot kérünk, és bizonyos küszöbök átlépésekor további dokumentumokat. A folyamat 24-72 órán belül lezajlik.

• Érvényes, kormány által kibocsátott személyi igazolvány vagy útlevél
• Lakcímet igazoló dokumentum, legfeljebb 3 hónapnál frissebb (közműszámla, bankszámlakivonat)
• A használt fizetési módot igazoló dokumentum (kártya fotó, e-pénztárca adatok vagy bankszámla)

Igazolás lépésről lépésre

A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, SSL kapcsolaton keresztül kerülnek hozzánk, és csak az AML és KYC feladattal megbízott kollégák férnek hozzájuk. harmadik félnek soha nem adjuk át őket, kivéve ha törvény vagy a licencadó hatóság ezt kötelezővé teszi.

• Nyissa meg a profiljában az igazolás (KYC) fület
• Fotózza le a dokumentumát mindkét oldalról, éles, olvasható felvételen
• Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló fájlokat
• Munkatársaink 24-72 órán belül felülvizsgálják a beküldött anyagot
• Elfogadás után e-mailben és fiókban értesítjük, elutasítás esetén pontos indoklást küldünk

Forrásellenőrzés mikor szükséges

Játékfeltételeink szerint a felhasznált összegeknek saját, jogszerű bevételből kell származniuk. Kifizetési szokásoktól eltérő mintázat, szokatlanul nagy összeg vagy küszöb átlépésekor kérhetjük a forrás igazolását.

Elfogadott bizonyítékok például fizetési jegyzék, adóbevallás, bankszámlakivonat vagy vállalkozói bevételt igazoló dokumentum. A kérés nem jelent gyanút: a licencünk előírja, hogy nagyobb összegű tranzakcióknál ezt rutinszerűen ellenőrizzük.

Tranzakciók figyelése és limitjeink

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely a szokatlan mintázatokat megfelelőségi csapatunknak jelzi. Kifizetést kizárólag arra a fizetési módra utalunk, amelyről a befizetés érkezett, ez az azonos-módszer szabály.

Napi kifizetési limitünk 2 000 000 HUF, heti limitünk 4 000 000 HUF. A befizetés alsó határa 8000 HUF, a kifizetésé 4000 HUF. Befizetésre és kifizetésre sem vezetünk fel díjat.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentumok hiányoznak, olvashatatlanok vagy nem egyeznek a fiók adataival, a kifizetést felfüggesztjük, és a játékot is korlátozhatjuk. Mindig konkrét indoklást és új beküldési lehetőséget adunk.

Ha az igazolás többszöri próbálkozásra sem sikerül, vagy csalásra utaló jelet látunk, a fiókot zároljuk, a nyereményt vissza tudjuk tartani, és az esetet a licencadó hatóságnak jelentjük. A zárolt fiók egyenlegét a törvényes forrás igazolása esetén ki tudjuk fizetni.

Dokumentumok tárolása és megőrzése

Az igazolási dokumentumokat a licencünk szerinti kötelezettség alapján legfeljebb 5 évig őrizzük meg az utolsó tranzakciótól vagy a fiók lezárásától számítva. Ez a hatósági ellenőrzésekhez szükséges, és a bűnüldöző szerveknek törvényes kérésre átadható.

Ha törli fiókját, a személyes adatait a megőrzési idő letelte után biztonságosan megsemmisítjük. A tárolás teljes ideje alatt titkosított rendszerekben, korlátozott hozzáféréssel kezeljük az anyagokat.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az igazolás?

A dokumentumok beküldése után 24-72 órán belül elbíráljuk, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Miért kell lakcímet igazolnom?

A licencünk előírja, hogy ellenőrizzük a lakóhelyét, ezért legfeljebb 3 hónapnál frissebb közműszámlát vagy bankszámlakivonatot kérünk.

Kaphatok a kifizetést másik fizetési módra?

Nem, az azonos-módszer szabály szerint arra a módszerre utalunk, amellyel a befizetést teljesítette.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat?

A kifizetést felfüggesztjük, és a fiók korlátozásától kezdve 30 napja van a hiányzó anyagok pótlására.